Сила небольших постоянных прибылей

Для большинства из нас понятие «безопасные инвестиции» ограничивается нормой прибыли, которую мы получаем на сберегательных счетах или долгосрочных депозитах. Прибыль будет зависеть от процентных ставок, применяемых в каждой стране. На данный момент, в ноябре 2007, процентная ставка для сберегательного счета в Австралии равна 7% годовых. Прибыль при этом составит 0.57% в месяц. Несмотря на это, многие инвесторы имеют предубеждения относительно типа прибыли, которую можно получить при торговле на финансовых рынках.

Начинающий трейдер совершает выигрышную сделку и получает от десяти до пятидесяти процентов суммы на своём счете. Он формирует веру в то, что при помощи трейдинга он сможет быстро стать миллионером. И действительно, если предположить, что в месяц мы будем получать 20% прибыли со счетом в 10 000 долларов, мы можем ожидать получение 89,161 долларов к концу первых 12 месяцев торговли. А что, если мы будем получать все 50% прибыли в месяц? Тогда к концу года получим уже 1,297,463 долларов. Конечно, есть и проблема с такими ожиданиями. Они не реалистичны. Даже те, кто утверждает, что получали подобные прибыли, получили их в моделируемых виртуальных средах, в торговых соревнованиях или игровых счетах, например, тех, в которых нет риска потери реальных денег.

Прибыль такого рода можно получить достаточно быстро, но я не слышал о том, чтобы кому-то это удавалось год за годом. После тестирования сотен торговых систем и идей, я пришел к мысли, что системы, которые обещают огромные прибыли, оказываются слишком сильно оптимизированными для периода, в течение которого они тестируются. Или даже хуже, имеют логические просчеты или неверные предположения.

В последнее время я разыскивают отчеты о производственной деятельности фирм в США. Как бы вы отреагировали, если бы я сказал вам, что за последние десять лет средний годовой доход крупнейших торговых фирм составил 25%, а среднестатистических торговых фирм – 15%? Это реальные данные. Так и есть.

20% и 15% прибыли в год это «всего» 1.877% и 1.171% прибыли в месяц соответственно. Я уверен, что многие начинающие трейдеры и инвесторы, читающие эту статью, испытывают смешанные чувства, глядя на эти цифры. Кто-то может смеяться над такими «жалкими» доходами, в тайне надеясь, что он сможет заработать намного больше, чем 1.877% в месяц. А кто-то удивлен или разочарован, так как понял, что мечты о богатстве не сбудутся так быстро, как он надеялся 20%.

Оставим в стороне вашу первую реакцию на эти цифры, сфокусировавшись на том, что они на самом деле означают. Я бы хотел показать вам, насколько на самом деле большие прибыли складываются из них. Со временем эти казавшиеся небольшими, но постоянные доходы обеспечат вам огромную прибыль в будущем.

15% ГОДОВОГО ДОХОДА С РАЗМЕРОМ СЧЕТА 10,000 ДОЛЛАРОВ

Начнём с того, что у вас на счете 10 000 долларов, которые обеспечивают минимум 1.171% прибыли в месяц, или 15% в год, при торговле на рынке. Основываясь на этих данных, прогноз будет таким:

1. $11,500 долларов (15% роста) после 1 года.
2. 13,223 долларов (32% роста) после 2 лет.
3. 20,108 долларов (101% роста) после 5 лет.
4. 40,432 долларов (304% роста) после 10 лет.
5. 163,475 долларов (1535% роста) после 20 лет.
6. 660,960 долларов (6510% роста) после 30 лет.

25% ГОДОВОГО ДОХОДА С РАЗМЕРОМ СЧЕТА 10,000 ДОЛЛАРОВ

Предположим, у вас на счете 10 000 долларов, обеспечивающие минимальную прибыль 1.877% в месяц, или 25% а год, при торговле на рынке. Основываясь на этих данных, прогноз будет таким:

1. $12,500 долларов (25% роста) после 1 года.
2. 15,625 долларов (56% роста) после 2 лет.
3. 30,519 долларов (205% роста) после 5 лет.
4. 93,140 долларов (831% роста) после 10 лет.
5. 867,512 долларов (8575% роста) после 20 лет.
6. 8,080,034 долларов (80700% роста) после 30 лет.

Также важно отметить, что не все менеджеры фондов зарабатывают деньги. Доход в 15% или 25% годовых могут обеспечить только те менеджеры, которые постоянно приносят прибыль. Более того, такие типы доходов не доступны большинству инвесторов. Большинство управляющих фондами, которых я находил, будут иметь с вами дело, только если вы «продвинутый» инвестор с инвестиционным капиталом в 500,000 долларов минимум. На самом деле, самые высокооплачиваемые управляющие работают только на инвесторов с минимальной суммой инвестиций в 25,000,000 долларов США. (я не буду упоминать здесь имён, однако, вы сами можете исследовать этот вопрос, ввести запрос «торговые советники» в своём любимом поисковике.)

Я не знаю, как у вас, но у меня точно нет свободных 25 миллионов долларов, которые бы ждали, чтобы ими начал кто-то управлять. Однако, дилемма в том, что жизнь слишком коротка, чтобы довольствоваться только 7% годового дохода. Думаю, именно по этой причине мы с вами приняли решение торговать и инвестировать в финансовые рынки. По крайней мере, здесь у нас есть возможность контроля и ответственности за свои прибыли. Это тоже связано с рисками, но мы можем избежать безрассудств, если наши ожидания будут реалистичными.